Чтобы достичь успехов в торговле на рынке Форекс, необходимо разбираться в брокерах, которые предлагают услуги в данной сфере. Выбирая электронную коммерцию и начиная делать в ней первые шаги, многие пользователи сталкиваются с посредниками, работающими по концепции a-book и b-book.
Со стороны инвестора онлайн-торговля на рынке Forex кажется очень простой – трейдер выбирает актив и открывает ордер, дожидается подтверждения заключенной сделки. При этом она обязана быть закрыта до момента исполнения: актив должен не только быть приобретен, но и кем-то продан. Каждый ордер клиента поступает на рынок несколькими методами посредством операционных технологий брокера.
Предприниматели, которые хотят открыть собственную брокерскую компанию, в обязательном порядке должны выбрать для себя определенную модель. При этом многие абсолютно не понимают, в чем разница между a-book и b-book. Поэтому предлагаем остановиться на особенностях таких брокеров, их отличительных особенностях и преимуществах более детально.
Модель A-Book Forex
Если брокерские компании выбирают концепцию A-Book forex, то все ордера трейдеров, которые являются их клиентами, передаются только поставщику ликвидности на рынке, а он перенаправляет их уже на межбанк. Брокеры, работающие по данной схеме, получают комиссионное вознаграждение за:
- конкретное количество сделок;
- наценку на спреды, предоставляемые компанией.
A-Book схема подразумевает, что брокер является посредником, предлагая собственным клиентам финансовые услуги. В данной ситуации конечным контрагентом могут выступать поставщик ликвидности или группа трейдеров, которые размещают противоположные сделки на Forex-рынке.
Ключевым преимуществом данной бизнес-модели является отсутствие конфликта интересов. Посредник получает собственную комиссию независимо от того, ждет ли трейдера доход или потеря финансов. Чем больше количество заключенных клиентами сделок, тем существеннее зарабатывает брокерская компания.
На первый взгляд может показаться, что это очень простая и максимально привлекательная для брокера модель ведения бизнеса, но рынок Форекс очень редко является настолько понятным. Поэтому бизнес и его клиент сталкиваются с некоторыми недостатками A-Book схемы. Приведем пример – чтобы перевести клиентские сделки на внешний рынок, брокерской компании потребуется заключить отдельный договор с поставщиками ликвидности, получить лицензии, а также предложить им соответствующую техническую помощь. Для этого необходимо много времени, сил и финансов, поэтому предприниматели, работающие по такой схеме, вынуждены существенно поднимать наценку на спред для покрытия собственных трат.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Концепция Forex-брокера B-Book
Деятельность Форекс брокера, который оказывает услуги в формате маркет-мейкера, относится к B-Book модели. При такой схеме клиентские ордера обрабатываются непосредственно внутри брокерской компании. Если говорить простым языком, то ордера трейдеров не будут отображаться нигде, только на торговой площадке, предлагаемой посредником.
Данная схема подразумевает отсутствие внешнего пула ликвидности, присутствие конфликта интересов, так как компания выступает одновременно посредником и контрагентом по каждому конкретному ордеру. И, как итог, достаточно часто ошибочно такая концепция воспринимается пользователями аферой. На самом деле рынок Форекс является очень непредсказуемым, а B-Book бизнес-модель непосредственно связана с крупными доходами и существенными потерями.
Доход инвестора эквивалентен убытку брокерской компании. Поэтому недобросовестные предприниматели, предлагающие брокерские услуги, могут быть максимально заинтересованными в выставлении нерыночных котировок, использовании специальных плагинов, которые сбивают клиентам стопы. Все это может искусственно привести к финансовым потерям инвесторов.
Мошеннические действия брокеров достаточно непросто скрыть, поэтому ответственные компании, функционирующие в рамках такой концепции, заинтересованы в честном и длительном сотрудничестве.
Гибридная концепция деятельности брокера
Кроме описанных выше разновидностей бизнес-схем, есть гибридная концепция A-Book B-Book Forex. С помощью такой схемы можно преодолеть все ограничения, побороть недостатки вышеописанных отдельных моделей. Самой востребованной альтернативой сегодня считается применение стратегии хеджирования. Такой подход подразумевает, что посредник самостоятельно обрабатывает небольшие транзакции, а более крупные – передает поставщикам ликвидности.
В наше время гибридная бизнес-модель считается самой оптимальной вариацией для брокерских компаний и трейдеров. При этом она является достаточно сложной, проблематичной для реализации. Главное задание, которое стоит перед брокером, — разделить собственных клиентов по определенным категориям. Для выбора концепции a book/b book forex в каждом конкретном случае компании потребуется использовать специализированное программное обеспечение. Его функционал помогает отслеживать:
- размер депозита;
- величину кредитного плеча;
- уровень риска в сделке;
- использование/отказ от применения защитных стопов.
На основании такой информации брокер принимает решение подключить поставщика ликвидности Форекс-рынка или обработать сделку самостоятельно.
Сравнение брокеров A-Book и B-Book
В большинстве случаев современные трейдеры задумываются о сотрудничестве с брокером, ведущим собственную деятельность по A-Book концепции. Чтобы подобрать надежного посредника, рекомендуем изучить следующие аспекты:
- порог входа (брокеры a-book модели заинтересованы в сотрудничестве с клиентами с крупными оборотами);
- регистрация бизнеса (компании b-book чаще скрывают информацию о собственных владельцах, имеют счета, открытые в офшорах);
- размер установленного кредитного плеча (a-book брокерские компании ограничивают клиентские риски в пределах 1:5-1:50, а b-book – предлагают неограниченные возможности);
- доступная информация на официальном сайте (ответственные посредники не только указывают факт сотрудничества с поставщиками ликвидности, но и могут прописать список таких организаций).
Придерживаясь такого чек-листа, инвесторы в Форекс-рынок смогут подобрать максимально ответственного партнера с честными условиями, прозрачными правилами сотрудничества. Такой посредник поможет трейдерам существенно повысить собственные шансы на успех на рынке Forex.
Правильный выбор брокерской компании с учетом бизнес-модели, по которой она ведет собственную деятельность, станет гарантией отсутствия негативного опыта в процессе торговли на рынке Форекс.
