На сегодняшний день в мире есть множество криптовалютных проектов. Одним из наиболее интересных и привлекательных для инвесторов является YFI или Yearn.Finance. Монета представляет собой токен ERC-20. Эта платформа не такая популярная, как Bitcoin, однако не стоит недооценивать ее потенциал.
Ниже мы расскажем вам о том, что такое YFI (криптовалюта). Вы узнаете о преимуществах и особенностях этого проекта.
Ключевые аспекты
Yearn.Finance — протокол кредитования DeFi. Проект базируется на blockchain Ethereum. Это экосистема объединенной доходности. Ее функции позволяют максимизировать прибыль инвестора за счет перемещения его капитала между алгоритмами Compound, Dydx, Curve или Aave.
В настоящий момент этот проект считается самым популярным в сегменте DeFi. Валюта платформы называется YFI. В отличие от биткойна, это токен управления, обладающий автономным протоколом.
Юзеры имеют возможность голосовать, влияя на развитие проекта. Они выбирают то направление, которое наиболее подходящие под решение их собственных задач. На текущий момент YFI — один из самых крупных токенов на основе Ethereum.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Как работает платформа?
Основное назначение Yearn.Finance заключается в автономном перемещении капитала инвесторов в наиболее прибыльные проекты. Система определяет протоколы, предлагающие наиболее высокую доходность. Сейчас этот проект считается одним из самых успешных в сегменте DeFi, поскольку дает возможность получать максимально высокую прибыль.
Yearn.Finance — децентрализованная платформа кредитования, дающая возможность юзерам вносить в протокол stablecoin на основе ERC-20.
Технически токен YFI мало чем отличается от любой другой валюты на основе ERC-20. Однако пользователи платформы получают возможность автоматически кредитовать наиболее выгодные проекты. За счет этого генерируется предельно высокая доходность.
В сравнении с другими подобными токенами YFI имеет лучшую автоматизацию. Это гибкая система, у которой на текущий момент времени практически нет конкурентов. Кроме того, в ней предусмотрены комиссионные, вносимые в пул платформы. Полученные средства подвергаются распределению между инвесторами, вложившими деньги в YFI, в виде дивидендных выплат.
Немного истории
Создателем протокола DeFi Yearn является Андре Кронье. Проект запустили лишь летом 2020 года, однако эта платформа уже сумела добиться признания среди криптоинвесторов. Цена YFI доходила до 44 тысяч USD.
По задумке Кронье, платформа должна была помочь ему управлять деньгами своих друзей и членов семьи. Перед ним стояла серьезная задача, которая заключалась в том, чтобы использовать stablecoin для получения прибыли. На момент разработки наиболее популярными протоколами были следующие:
- Aave;
- Fulcrum;
- Compound;
- dYdX.
Изначально Кронье самостоятельно проверял их, чтобы выбрать тот протокол, который предлагает наиболее выгодную доходность.
Чтобы облегчить себе работу и не терять время на перемещение токенов вручную, разработчик создал несколько smart-контрактов. Их задача заключалась в осуществлении расчетов. Таким образом, он сумел сделать выполнение операций автоматическим. Кронье также создал токены, которые перемещали средства в направлении самой высокой доходности.
Все это легло в основу будущего проекта Yearn.Finance. Сначала им пользовался всего один человек — сам Кронье. Спустя время доступ к платформе получили и другие пользователи. Это позитивно отразилось на работу протокола.
Каждый раз, когда юзер совершает какие-либо операции, smart-контракты производят проверку, и, в случае необходимости, осуществляют перебалансировку. Чем больше пользователей, тем чаще производится эта операция. Поэтому результативность протокола существенно возросла, сделав платформу еще более выгодной для криптоинвесторов.
На текущий момент Yearn.Finance дает намного более высокую доходность, чем каждый из задействованных в ней протоколов по-отдельности. У платформы довольно простая концепция. Он направляет капитал туда, где сейчас самые выгодные условия.
Чем хорош токен YFI?
Родным токеном платформы является YFI. Он позволяет пользователям участвовать в голосованиях по принятию наиболее важных для проекта решений.
YFI представляет собой токен на основе ERC-20. Главная его функция — управленческая. Например, он позволяет голосовать относительно введения каких-либо новшеств в платформе. Сейчас выпущено порядка 30 тысяч монет. Все они были распространены среди пользователей платформы.
Чтобы поучаствовать в развитии протокола, инвесторы должны застейкать монеты YFI в специальном контракте управления. Далее у них появляется возможность голосовать. Кроме того, им начисляется определенный процент от прибыли проекта. Чтобы получить вознаграждение, нужно проголосовать. После этого их монеты YFI заблокируют на трое суток. За счет этого юзер не сможет отменить стейкинг криптоактива.
Общие заблокированные средства (TVL) — суммарная стоимость всех монет, которые находятся в smart-контрактов в системе. У YFI значительная часть ограниченного предложения находится в обращении.
В начале осени 2020 года котировки токена достигли отметки 43,873 тысячи USD. На тот момент TVL составлял 676 миллионов USD. Максимальный прирост цены токена равнялся 130000%. Это привело к тому, что YFI стала первой цифровой валютой, чья стоимость превзошла BTC.
Зачем нужен yEarn?
Платформа включает несколько функций, которыми уже активно пользуются юзеры. В частности, опция yEarn дает возможность работать со всеми популярными stablecoin. Платформа анализирует доходность каждого из них, и выбирает проект с максимальной прибыльностью.
Это основная функция, ради которой и была начата разработка YFI. Со временем протокол yEarn стал более сложным и эффективным. Рост количества пользователей вынудил разработчиков оптимизировать процесс распределения средств. Он происходит постоянно, поскольку юзеры часто перемещаются по разным пулам ликвидности.
Преимущества YieldFarming
YieldFarming начал набирать популярность после того, как криптосообщество начало активно использовать стейкинг для получения пассивного дохода. В протоколе yEarn YieldFarming цифровые активы движутся параллельно, выбирая лучшие условия. За счет этого средства пользователей иногда попадают и в рискованные пулы.
Летом 2020 года платформа разместила stablecoin в пуле Y. Эти действия позволили получить доходность в размере 896% в год. В результате размещение активов в пуле Y стало одним из самых выгодных за всю историю криптоиндустрии.
Vaults: главные особенности
Vaults — важнейшая опция платформы Yearn.Finance. Это алгоритм, временно удерживающий прибыль пользователей. Механизм распределяет полученный доход между владельцами YFI, когда общая стоимость переходит через отметку 0,5 миллиона USD. Распределение прибыли производится в виде монет yCRV.
Vaults — это пулы, действующие по определенным стратегиям. Их применение дает возможность участникам сообщества вместе работать над разработкой алгоритма, определяющего наиболее прибыльный протокол.
Vaults дает возможность владельцам токенов YFI использовать различные криптоактивы в качестве генератора ликвидности. Создаваемое обеспечение безопасно управляется для недопущения дефолта. После этого протокол заимствует stablecoin и направляет их на один из фармингов. Полученная прибыль реинвестируется.
Особенности экосистемы Yearn.Finance
Ключевая задача Yearn.Finance заключается в создании устойчивого инструмента для осуществления симбиоза финансов. Основатель платформы Кронье первоначально проектировал систему, чтобы она стимулировала ее совместное использование. Проект был первоначально создан не для обогащения его создателя. Платформа работает на благо всего сообщества — владельцев токена YFI.
Капитализация проекта сейчас составляет порядка 200 миллионов USD. Показатель сильно просел с началом нового криптокризиса в мае 2022 года. Ранее капитализация достигала 700 миллионов USD. Объем торгов по этой монете на текущий момент составляет 88 миллионов USD. Ранее этот показатель достигал 200 миллионов USD.
Большинство аналитиков оценивают эту платформу, как очень устойчивую. Ее ключевое преимущество заключается в стабильном генерировании прибыли. Кроме того, доходность поддерживается спекулятивным интересом со стороны криптоинвесторов.
Yearn.Finance — новатор в области DeFi YieldFarming. Однако у этой платформы есть и конкуренты. Например, было выпущено некоторое количество форков YFI. Кроме того, была запущена платформа управления криптоактивами Set V2. Появление новых конкурентов способно создать серьезные проблемы для проекта.
Однако в условиях кризиса в криптовалютной индустрии вряд ли новым проектам удастся обойти Yearn.Finance. Эта платформа уже хорошо зарекомендовала себя, и пока не имеет серьезных конкурентов. В настоящий момент финансовые показатели проекта снизились. Однако это общая тенденция на криптовалютном рынке, а не свидетельство того, что дела платформы стали идти хуже из-за неэффективности или других причин.
Сразу после появления Yearn.Finance у проекта возникло множество подражателей. Однако большинство из них так и не сумели предложить что-то принципиально новое. В своем сегменте эта платформа является одной из наиболее надежных и перспективных.
