Лицензия на брокерскую деятельность на Форекс рынке: зачем нужна и как получить

Большинство трейдеров при выборе брокера для торговли на валютном рынке обращают внимание на его соответствующее разрешение от финансового регулятора, т.е., лицензию. Более того, даже если у брокера просто блестящие отзывы в сети, но нету лицензии, скорее всего трейдер обойдет его стороной. 

Зная это, все брокерские компании стараются обзавестись лицензией чего бы им это не стояло. Все они задаются вопросом: где и как получить Форекс лицензию? 

Лицензию можно получить во многих странах мира, однако это зависит от масштабов деятельности компании, ее бюджета и многих других факторах, которые мы обсудим в этой публикации.

Лицензия на брокерскую деятельность

Кому и зачем нужна лицензия на Форекс рынке

Главными участниками валютного рынка являются брокерские компании, дилеры, пенсионные фонды, банки, страховые компании. Каждому из них нужны соответствующие документы, чтобы вести свою деятельность в соответствии с законом.

Те, кто хочет оформить лицензию на брокерскую деятельность должны быть в курсе, что валютный рынок совершает инвестиции и любую торговлю на международном рынке через конвертацию валютных пар согласно разным обменным курсам, позволяя тем самым торговать участникам рынка. 

На сегодняшний день Форекс брокеры пользуются очень большой популярностью среди трейдеров. Они обеспечивают участникам рынка доступ к торговле и заботятся о безопасности их средств. Именно поэтому чаще всего трейдеры обходят стороной брокерские компании, которые не имеют соответствующей лицензии от финансового регулятора. Как минимум потому, что если деятельность Форекс брокера не разрешена регулятором, она считается нелегальной. 

Более того, брокер, который торгует без лицензии может иметь проблемы с местной властью. И если у него нет желания попасть по-крупному и потерять всех клиентов, лучше иметь Форекс лицензию.

На самом деле, процесс получения лицензии для брокера на валютном рынке не такой уж и простой. Это не просто прийти в определенный кабинет, подать документы и получить справку. Далеко не все брокерские компании берутся за это самостоятельно. Поэтому, прежде чем вести переговоры с финансовым регулятором, брокеру нужно заручиться поддержкой компетентных специалистов, чтобы предоставить все документы в соответствии с требованиями.

Лицензия на Форекс рынке

Как выбрать и получить лицензию

Существует несколько направлений для получения лицензии для деятельности на Форекс рынке. Однако прежде чем ее впринципе начать, брокеру нужно определиться с географией компании. Это не значит, что физический адрес офиса и местонахождение операций должны совпадать. Однако, в зависимости от места регистрации у него будут разные условия для получения регистрации (как финансовые, так и законные, и временные).

Чтобы понять, к какой институции обращаться за лицензией, брокеру нужно ответить на несколько вопросов:

  • какой бюджет он готов выделить на лицензию;
  • кем является банк партнер (где будут открываться счета);
  • место деятельности компании;
  • какое время он готов потратить на процесс получения лицензии.

Ответив на эти вопросы брокеру будет гораздо легче определиться с органом, от которого он хотел бы получить лицензию.

Основные требования для получения лицензии

Вне зависимости от юрисдикции, основными требованиями для получения лицензии Форекс брокерам являются:

  • упорядочить корпоративные документы;
  • убедиться, что компания зарегистрирована;
  • уплатить все необходимые платежи (госпошлины);
  • составить бизнес план;
  • позаботиться об описании AML/KYC и остальных необходимых документов;
  • подать заявку нужной институции на получение лицензии;
  • открыть счет в банке (корпоративный);
  • активировать мерчант аккаунт.

В зависимости от финансового регулятора, от которого вам нужна лицензия, требования могут быть разными. Это касается не только самого списка, приведенного выше, но и содержимого отдельных документов. Если брокерская компания решает подавать заявку на лицензию не самостоятельно, а с помощью специализирующейся на этом компании, ее главы должны быть готовы к дополнительным растратам. Например:

  • бухгалтерская деятельность;
  • аренда офиса;
  • заработные платы;
  • дополнительные счета в банке;
  • создание Terms of Use;
  • Privacy Policy;
  • Cookies Policy.

Категории лицензий на Форекс рынке

Как было упомянуто выше, лицензия и все сопутствующие ее получению условия могут кардинально отличаться. Каждая страна обладает собственной юридической базой и именно поэтому отношение каждого государства к валютному рынку кардинально отличаются.

Самыми авторитетными для брокерских компаний являются такие страны, как Америка, Англия и Австралия. Наличие лицензии от регулятора из одной из этих стран существенно повышает доверие трейдеров к Форекс брокеру. Также, например, FCA лицензия открывает Форекс брокеру новые границы (можно открыть более серьезный счет в банке).

Однако эта универсальность и авторитетность стоит многого – например, соответствующего капитала. Но брокерским компаниям нечего пугаться, ведь существует не один другой вид лицензии. Существует несколько категорий лицензий:

  • А;
  • B;
  • C;
  • D.

Категории разделены в зависимости от государств, которые их выдают. Разберемся с каждой из них.

Лицензии категории “А” выдают Америка и Швейцария. В США за Форекс лицензии отвечает Комиссия торговли товарными фьючерсами и Национальная фьючерсная ассоциация, а в Швейцарии валютный рынок контролирует ассоциация надзора над операциями на финансовом рынке. Эти регуляторы считаются самыми серьезными и строгими из всех, которые только существуют в мире. 

Форекс брокеру нужно иметь хотя бы $20 миллионов капитала, следовать жесточайшим правилам в отчетах и иметь офис на территории США или Швейцарии, чтобы получить лицензию от них.

Странами категории “В” являются Англия и Австралия. В первой за Форекс отвечает управление по финансовому регулированию, а во второй – комиссия по ценным бумагам и другим инвестициям. 

Требования для получения лицензии от регуляторов с этих стран гораздо мягче. Форекс брокер должен располагать капиталом минимум $100 000, не учитывая средства трейдеров. Если все правила соблюдены, по истечению примерно года выдается лицензия. 

В категорию “С” входит Кипр (Комиссия по ценным бумагам и биржам), Мальта (Мальтийское управление финансовых услуг) и Новая Зеландия (Реестр поставщиков финансовых услуг).

Что касается требований для получения лицензии, то на первое место тут выдвигается комфорт и безопасность клиентов. Также брокерская компания обязана иметь физический офис на территории страны регулятора. Капитал брокера должен стартовать от $30 000. Большинство клиентов брокерских компаний, которые имеют лицензии категории “С”, сотрудничают с европейцами. 

К категории “D” относятся следующие острова: Лабуан, Каймановы острова, Вануату, Белиз, Британские Виргинские острова и многие другие. Не сложно догадаться, что финансовые регуляторы из этих стран требуют гораздо меньше от брокерских компаний, которые подают им запрос на лицензию.

Капитал брокерской компании должен стартовать от $500 000. А с недавнего времени Форекс брокерам нужно иметь физический офис на территории страны регулятора и нанятых работников. Несмотря на это, члены комиссий, которые принимают решение, относятся к Форекс брокерам намного лояльнее.

Конечно, что вышеперечисленные государства и регуляторы не являются полным списком возможных юрисдикций, которые выдают Форекс лицензии. Этим занимаются многие европейские страны. Например Чехия, Латвия, Эстония, Ирландия, Гибралтар, Болгария. В Азиатском направлении лицензиями для валютного рынка занимаются Гонконг, Сингапур. 

Как правило Форекс брокеры выбирают категорию лицензии исходя из своего опыта и капитала без учета средств клиентов. Начинающим компаниям на валютном рынке стоит присмотреться к Сейшельским островам, Невису, Сент Винсент и Гренадинам.

Категории лицензий на Форекс рынке

Роль регулятора, который выдал лицензию в деятельности брокерской компании

Нельзя недооценивать факт наличия лицензии у Форекс брокера. Это не только гарантия его добросовестности или законности его действий, а и гарантия безопасности ваших, как трейдера, денежных средств. 

Трейдеры не зря обходят стороной брокерские компании, у которых отсутствует лицензия от финансового регулятора и вот почему. Чаще всего в случае недоразумений с брокером трейдеры обращаются к регулятору, который, в свою очередь, принимает меры.

В случае поступления каких-либо жалоб к регулятору, его сотрудники будут рассматривать их и, в случае грубых нарушений, могут даже лишить лицензии брокерскую компанию.

Бытует мнение, что чем больше средств на счету у трейдера, который обращается за помощью к регулятору, тем лучше и тем серьезнее будут рассматривать его заявку органы. Однако, как показала практика, это совершенно не имеет значения. Регулятор вынужден принять объективные меры вне зависимости от депозита клиента.

Чаще всего финансовый регулятор принимает решение о лишении брокерской компании лицензии в случае несоблюдения ею устава, игнорирования обращений клиентов, несвоевременной сдачи отчетов, нарушений правил вывода средств и так далее.

Однако исправить ситуацию после потери лицензии довольно сложно. Дело в том, что свое решение один финансовый регулятор обязательно публикует и передает своим коллегам, то есть другим регуляторам. Каждый год регуляторы обязаны проверять соблюдают ли брокерские компании все соответствующие требования.

Арсений Кудрин

Об авторе:

Публицист, трейдер

latest videos
 
Прогноз падения рынка США от Moody’s 2021, выступление Пауэлла перед Конгрессом, группа «Тинькофф»