Сбалансированный портфель криптовалют: как сформировать?

Инвестирование в цифровые активы — рискованное дело, требующее вдумчивого и серьезного подхода. Приобретение какого-либо одного актива на все деньги может привести к катастрофическим последствиям. Если его котировки сильно просядут, то инвестор понесет огромные убытки.

Чтобы избежать такой ситуации, нужно сформировать портфель криптовалют. Диверсификация инвестиций позволит трейдеру застраховать свои риски и не зависеть от стоимости только лишь одной монеты.

Распределение активов необходимо производить так, чтобы максимально защитить свой капитал от высокой волатильности крипторынка. К примеру, если одна из нескольких монет в инвестиционном портфеле подешевеет, а другие, наоборот, подорожают, инвестор сможет за счет этого компенсировать свои убытки или даже выйдет в прибыль.

Прежде чем начинать торговлю на криптобиржах, трейдеру необходимо научиться диверсифицировать риски, формируя собственный инвестпортфель. В этой статье вы узнаете о том, как это делать правильно.

Виды цифровых монет

Криптовалюты различают на несколько разновидностей. Каждая из них имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Рассмотрим их более детально:

• Платежные монеты. Наиболее простой и понятный вид цифровой валюты. В число таких монет входят BTC, LTC, XRP и многие другие. Такие криптовалюты не поддерживают smart-контракты и другие опции. Перечень подобных монет уже давно не обновляется. В него входят только наиболее старые криптовалюты, обладающие ограниченным функционалом.
• Токены со smart-контрактами. С помощью таких платформ производят запуск децентрализованных приложений, что способствует развитию DeFi. В число таких монет входит SOL, XRP и XPR.
• Токены криптобирж. Практически у всех крупных торговых площадок есть свои монеты. Обычно их используют для оплаты комиссионных взносов. Они также дают ряд преимуществ пользователям. При этом такие монеты не дают никаких имущественных прав. Среди таких токенов можно выделить: KuCoin Shares, Binance coin, Huobi Token и т. д.
• Security-токены. Представляют собой цифровой аналог ценных бумаг. Это могут быть акции, облигации или активы, дающие право голоса в проекте. Данный тип токена считается самым безопасным. Это связано с тем, что подобные монеты проходят лицензирование у финансовых регуляторов. По этой причине выпущено немного.
• Стейблкоины. Котировки таких токенов имеют привязку к традиционным активам. Это может быть USD, GBP, EUR и т. д. От других криптовалют эти монеты отличаются тем, что обладают обеспечением в виде фиатных денег на банковских счетах. К примеру, у USDT этот показатель составляет 62 миллиарда USD. За счет такого обеспечения курс монеты остается стабильным даже в периоды высокой волатильности. USDT выступает в роли защитного актива на крипторынке. Инвесторы переводят в него свои капиталы, когда начинается период высокой турбулентности.
• Токены управления. Подобные монеты используют в DeFi. В качестве примера можно привести: PancakeSwap и некоторые другие. Такие монеты дают право голоса в ходе определения новых правил сети и принятие иных управленческих решений, влияющих на проект. В некоторых случаях держатели токенов управления получают долю с доходов платформы.
• Utility-токены. Предоставляют доступ к услугам или продуктам. Их можно применять для работы с децентрализованными приложениями. Монеты также используются для оплаты комиссионных в сети, привлечения инвестиций в ходе IDO, IFO или IEO.
• NFT. Применяются в сегменте электронного искусства и внутриигровых финансовых операций. Невзаимозаменяемые токены подтверждают право собственности на различный контент. Это может быть музыкальная композиция, видеофайл или картинка. Цена одного NFT иногда достигает нескольких миллионов долларов США.
• Игровые монеты. Видеоигры из сегмента GameFi выпускают собственные токены. Они применяются для получения наград, покупки полезных предметов и прочего. Котировки монет некоторых игровых проектов достигают нескольких сотен долларов США. В качестве примера можно привести такие токены, как MBOX и SKILL.
• Мемные монеты. Часто создаются в качестве шутки. Котировки таких активов зависят от того, как их воспринимают в криптосообществе. Их цена может быстро взлететь до колоссальных размеров и также стремительно рухнуть. Именно так произошло с токеном DOGE.

Каждая разновидность цифровых монет имеет свой уровень рисков и потенциал роста. Чем более разнообразным будет ваш инвестиционный портфель, тем лучше вы защитите свой капитал от возможной турбулентности на крипторынке.

Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса

Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.

Что включить в свой криптопортфель?

Подбор активов для включения в инвестиционный портфель требует тонкого подхода. Необходимо учитывать следующие аспекты:

1. Объем первоначального капитала.
2. Инвестиционные цели. Следует с ожидаемой доходностью вложений.
3. Текущее положение дел на крипторынке: спад, рост или флэт.
4. Горизонт планирования. Как правило, инвестируют на срок от одного до трех лет.
5. Уровень риска. Можно выбрать агрессивную стратегию или ограничиться предельно консервативным подходом.

Таким образом, у каждого инвестора формируется уникальный криптопортфель. Однако есть нюансы, которые актуальны для всех трейдеров без исключений. Есть активы, рекомендуемые для покупки в обязательном порядке всем инвесторам. В их число входит следующие токены:

• Биржевые. Это надежные активы, необходимые для обеспечения функционирования той или иной торговой площадки.
• Монеты со smart-контрактами. На их основе развивается целая индустрия — DeFi и NFT. Развитие этих секторов позитивно влияет на ценность таких активов. В качестве примера можно привести ETH и SOL.
• Управляющие. Сегмент децентрализованных приложений, стейкинга и криптокредитования активно развивается. Это самое быстрорастущее направление. Поэтому рекомендуем обязательно включить в свой инвестпортфель такие монеты, как AAVE, UNI и ряд других.
• Утилитарные. Подобные монеты обладают огромными перспективами. К примеру, DOT держат все, кто собирается принимать участие в новых IDO на лаунчпаде PolkaStarter.
• Платежные. Наиболее яркий пример — BTC. Рекомендуем составить инвестпортфель таким образом, чтобы дола этой монеты в нем составляла 10-30%.

Также можно добавить 2-5% NFT, мемных или игровых токенов. Однако эти активы считаются более рискованными. Они могут принести как хорошую прибыль, так и серьезные убытки. Обязательно учитывайте этот нюанс. Также нужно знать следующие моменты:

• мемные токены крайне непредсказуемые, поэтому некоторые инвесторы вкладывают в них наугад;
• игровые монеты иногда распространяются в формате мистери-боксов;
• наиболее доступные NFT работают на блокчейне BSC, поэтому их удобно приобретать на бирже Binance.

Покупать стейблкоины можно только для того, чтобы применять их в фарминге ликвидности, стейкинге и иных пулах.

Сколько активов должно входить в инвестпортфель?

Адекватно составленный инвестиционный портфель защитит капитал от самых серьезных кризисов на рынке. К примеру, набор альткоинов позволит обезопасит вложения в BTC после завершения альтсезона. Для начала рекомендуется выбирать 3-5 перспективных криптоактивов. Спустя время, портфель следует подвергнуть балансировке, приобретая активы из других сегментов.

Начинающим инвесторам рекомендуем вкладывать деньги в 5-10 криптоактивов. Если их будет меньше, портфель может стать несбалансированным: чрезмерно консервативным или, наоборот, рискованным. Большее число активов приведет к тому, что вам не удастся качественно отслеживать ситуацию по каждому из них. В результате вы потеряете способность быстро реагировать на изменение ситуации на рынке.

Программы, отслеживающие доход

Специальные трекеры помогают трейдерам отслеживать ситуацию по их инвестиционному портфелю. Эти программы позволяют контролировать прибыльность вложений, формировать прогнозы по разным активам и строить графики. Подобные утилиты часто предоставляют криптовалютные биржи в личном кабинете пользователя. Однако некоторые из них можно самостоятельно скачать на свой компьютер или телефон.

Наиболее популярные сервисы следующие:

• Cryptocompare. Облачный сервис, включающий агрегатор цен, образовательные программы и прогнозы от экспертов рынка. Поддерживает более пяти тысяч цифровых монет. Программу можно установить на персональный компьютер и смартфон.
• BitTab. Приложение устанавливается на ПК. В нем можно посмотреть статистику по четырем тысячам криптоактивов и сорока биржам. Есть опция настройки сигналов, встроенные калькуляторы и конверторы. У программы широкие возможности по визуальному оформлению информации.
• CoinGecko. Приложение представляет собой сервис агрегатора цен. Программа отображает данные по тысяче монет и режиме реального времени. Приложение поддерживает несколько инвестиционных портфелей одновременно. Причем данные по ним синхронизируются между собой. Также есть виджеты для цен и оповещения о достижении различных инвестиционных целей.
• Blockfolio. Приложение для мобильных гаджетов. Совместимо с криптобиржей FTX. Включает встроенные торговые сигналы и систему вознаграждения. В приложении также можно узнать последние новости рынка. Поддерживает более десяти тысяч различных цифровых активов.
• CoinMarketCap. Приложение от известной биржи. Настройки нужно производить в ручном режиме. Установить программу можно на смартфон или ПК. На данный момент у приложения нет синхронизации с кошельком или сайтом. Программа совместима со всеми активами, которые торгуются на одноименной бирже: более четырнадцати тысяч криптомонет.
• Delta. Приложение включает опцию импорта данных из более трех сотен бирж. Позволяет следить за объемами торгов, капитализацией и делать расчеты с учетом размера комиссионных сборов на той или иной торговой площадке. Кроме цифровых монет, можно отслеживать цены на традиционные биржевые активы, включая валютные пары, ETF, фьючерсы и т. д. Программа имеет внутренний чат, где можно пообщаться с другими инвесторами и трейдерами.

Отметим, что приложения, имеющие опцию синхронизации с e-wallet являются более удобным и практичными, чем программы требующие ручной настройки. При этом использование подобных сервисов снижает безопасность ваших данных. Обязательно учитывайте это, когда будете выбирать такое приложение.

Ребалансировка инвестпортфеля

У каждого опытного инвестора свой взгляд на то, как нужно производить балансировку инвестиционного портфеля. Однако есть ряд универсальных правил, которые позволят справиться с этой задачей более качественно.

Если в вашем инвестпортфеле много рисковых монет, это признак серьезного дисбаланса. К такому положению дел можно прийти через несколько месяцев, даже если изначально набор криптовалют был подобран адекватно и грамотно.

Причин для ребалансировки бывает несколько:

1. Сильный рост или падение стоимости некоторых криптоактивов приводит к изменению их доли в инвестиционном портфеле.
2. Некоторые цифровые валюты стали сильно волатильными.

Существуют разные стратегии снижения рисков и распределения долей активов в инвестпортфеле. Наиболее популярные следующие три:

• Изменение соотношения в портфеле в сторону более доходных.
• Дополнительные инвестиции для покупки активов с отстающей доходностью.
• Продажа более дорогих криптоактивов для приобретения тех, чья цена снизилась.

Ребалансировку делают по определенному графику. Например, один раз в месяц. Также ее следует делать, если существенно изменяется рыночная конъюктура.

Правильный подбор инвестиционного портфеля — залог успешных вложений. Если вы новичок, не спешите вкладывать деньги в монеты, которые являются самыми медийными. Рекомендуем более глубоко изучить криптовалютный рынок, а также фундаментальный и технический анализ.