Сегодня во всех сферах деятельности используются разнообразные методики контроля безопасности: от торговых центров и аэропортов до финансовой отрасли. При этом многие продолжают переживать о запросе и предоставлении персональных данных для верификации личности, уточнения источника заработанных финансов для открытия брокерского счета. Актуальность таких переживаний остро стоит сегодня, когда стремительно растет популярность брокерского туризма. Предлагаем более детально поговорить о KYC и AML процедурах, их особенностях и преимуществах для брокеров и инвесторов.
Что такое комплаенс (Compliance)?
Compliance в переводе с английского языка значит «принятие, соответствие, согласие». Под данным понятием подразумевают критически важную опцию для брокерского бизнеса – процесс верификации личности клиента. Брокерам необходимо организовать данную функцию максимально эффективно, так как только таким образом компания сможет соответствовать высоким современным стандартам, развиваться в выбранном направлении.
Финансовые операции через брокерские счета сегодня остаются одним из самых популярных способов для мошенников в отмывании денег, ухода от обязательной уплаты налогов. Также для различных юрисдикций существуют некоторые категории резидентов, которым законодательно запрещено работать на всех финансовых рынках. По этой причине брокерам необходимо наладить процесс комплаенс на достаточно высоком уровне. Прохождение проверки может говорить о том, что брокерская компания является ответственным и надежным участником финансового рынка.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Каким должен быть комплаенс?
Комплаенс для брокеров может быть организован с помощью разных механизмов и технологий, которые подразумевают проверку персональных документов клиентов компании. Например, обратиться к платформе XСritical, которая предлагает возможность использования всех существующих сегодня методик. Посредством этого брокерская компания может организовать собственный бизнес максимально удобным и эффективным способом.
Compliance не должен создавать трудности для клиентов. Например, с предоставлением необходимой документации для регулятора по:
- персональным;
- финансовым;
- налоговым данным.
Процедура обязательно должна быть легкой, комфортной и занимать минимум времени. Сегодня верификация личности клиента может осуществляться двумя способами или в сочетании этих вариантов – вручную/автоматически с помощью специального программного обеспечения. Наиболее быстрый и подходящий вариант, который минимизирует человеческий фактор, – использование софта.
Как пройти комплаенс-контроль?
Forex Compliance можно осуществить с помощью специальных агентов. Шансы на прохождение проверки при обращении к сторонним компаниям существенно возрастают. Агенты берут на себя обязательства по сбору документов, облегчению процедуры комплаенс для двух сторон.
Сложности процедуры комплаенс
Как и любая другая процедура на финансовом рынке, комплаенс может иметь ряд сложностей. Самыми распространенными проблемами являются завышенные требования к брокерским компаниям, необходимость предоставления более широкого пакета документов, более подробная проверка деятельности клиента и многое другое.
Комплаенс и криптовалюты
Процедура комплаенс стала привычным процессом для многих представителей финансовых рынков. Тем не менее, требования к Cryptocurrency Compliance с каждым днем только ужесточаются, что обусловлено популяризацией цифровых монет. Сегодня брокеры предлагают своим клиентам возможность пополнить брокерский депозит посредством криптовалюты.
Для облегчения процесса верификации личности платформа XСritical предлагает современный модуль Compliance. Использование такого инструмента предоставляет возможность расширить возможности брокера для работы с фиатной и цифровой валютой.
