Официальная статистика американского регулятора FTC указывает на то, что с октября 2020 года по март 2021 года граждане США потеряли в различных мошеннических схемах с цифровыми активами более 80 миллионов USD.
Годом ранее аналогичный показатель был в 10 раз меньше. Такая ситуация объясняется ростом популярности цифровых валют. Рекордный взлет курса BTC в апреле 2021 года также стимулировал активность мошенников. По данным FTC, в среднем пострадавшие теряли из-за действий злоумышленников около 1,9 тысячи USD.
FTC подготовила доклад о наиболее популярных схемах SCAM в криптовалюте. Ниже мы разберем их более детально. Вы также узнаете о том, как защититься от мошенников.
Мошеннические веб-сайты
Один из наиболее распространенных видов криптовалютного SCAM — мошеннические сайты. Как правило, потерпевшие посещают их по чьей-либо рекомендации. Подобные проекты предлагают быстро заработать за счет вложений в цифровые активы.
Мошеннические схемы и сайты могут выглядеть респектабельно. Злоумышленники стараются создать иллюзию, что деньги, которые им передает пользователь, приносят ему прибыль. Однако если попытаться вывести свой капитал, мошенники начнут уговаривать сделать еще один перевод. Они убеждают пользователей, что это позволит им максимально увеличить профит. Заканчивается это все печально. Пользователь теряет все вложенные деньги.
В рассматриваемую категорию скама входят: фишинговые веб-сайты, поддельные мобильные приложения и мошеннические e-mail. Посредством этих схем криптожулики выдают себя за представителей криптобиржи или других респектабельных компаний. Далее они вынуждают пользователей переводить им средства или добиваются доступа к личным данным клиента, чтобы вывести активы с его кошелька или аккаунта на торговой площадке.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Реклама со «знаменитостями»
Скам в криптовалюте может быть организован достаточно креативно. Мошенники часто используют образ знаменитостей. Злоумышленники могут прикидываться кем угодно. Например, Арнольдом Шварценеггером, Биллом Гейтсом или кем-то еще.
Статистика FTC свидетельствует о том, что из упомянутых 80 миллионов USD, 2 миллиона USD были похищены за счет использования образа Илона Маска.
Был и другой интересный пример. Мошенники на YouTube размещали рекламу, в которой с помощью технологии дипфейк использовали образ Стива Возняка. Ложный сооснователь Apple призывал пользователей поучаствовать в раздаче крипты. Впоследствии выяснилось, что это были шиткоины (shitcoins).
Стив Возняк даже подал иск против YouTube. Однако суд посчитал, что вины видеохостинга в случившемся нет.
Веб-сайты для знакомств
Приложения и сайты для знакомств также пользуются популярностью у мошенников. Злоумышленники с их помощью рекламируют свои «проекты».
Иногда они под каким-либо предлогом прямо просят перевести им определенную сумму в криптовалюте для инвестиций в «перспективную цифровую монету». Часто все это осуществляется через аккаунт «симпатичной девушки». Естественно, после получения денег «красотка» перестает отвечать на сообщения.
Финансовые пирамиды
Чтобы понять как защититься от скама, нужно изучить наиболее типичные схемы мошенников. Финансовые пирамиды являются одним из наиболее популярных видов развода. Они отличаются от более примитивных схем тем, что могут выглядеть очень «респектабельно». Это может быть большой проект со своим сайтом, документацией, мощной рекламой в социальных медиа и т. д.
Возникает вопрос: как определить скам, если все выглядит правдоподобно? Основной признак мошенничества заключается в том, что пользователям обещают баснословную прибыль. Клиентам обещают колоссальный профит, которые они смогут получить через некоторое время.
Наиболее ярким примером финансовой пирамиды является проект OneCoin. Он был запущен в далеком 2010 году. Основателем является гражданка Болгарии Руже Игнатова.
OneCoin позиционировал себя в качестве образовательного сервиса по трейдингу. У проекта была своя цифровая монета. Чтобы получить ее, пользователям нужно было приобрести образовательный курс, стоимостью 100-118 тысяч EUR. Чем больше платил клиент, тем значительней сумму в токенах проекта он получал на счет. При этом произвести конвертацию монет в EUR можно было только через собственную криптобиржу проекта.
В 2017 году OneCoin без всякого предупреждения прекратил свою деятельность. Выяснилось, что монеты проекта не имели блокчейна, и были самым обыкновенным «мусором». Основательницу проекта Игнатову до сих пор разыскивают правоохранительные органы нескольких стран. Суммарный размер убытков, которые нанес OneCoin своим клиентам, составляет 4 миллиарда USD.
Мошеннические ICO
Еще одна разновидность «высокобюджетного» SCAM — мошеннические ICO. Речь идет о привлечении капитала от инвесторов посредством продажи им новой криптовалюты. Эта схема может быть разыграна по-разному.
Однако суть ее всегда одна и та же. После получения средств от инвесторов «разработчики» просто перестают выходить на связь. Согласно официальной статистике, только в 2018 году совокупный ущерб от мошеннических ICO составил 100 миллионов USD.
Шиткоины
Разработчики шиткоинов (shitcoins) формально не занимаются мошенничеством. Они выпускают настоящую криптовалюту. Однако эти монеты не стоят ровным счетом ничего.
Шиткоины, как правило, имеют очень громкие названия (Poo, ASS и другие). Существует даже монета, которая называется SCAM. Ее капитализация даже взлетала до 70 миллионов USD на короткое время.
Основная задача шиткоинов заключается в том, чтобы отнять средства у начинающих инвесторов. В подобные проекты ввязываются, как правило, пользователи, которые не знают рыночных реалий, а лишь гонятся за возможностью быстро получить огромную прибыль. Опытный инвестор легко сможет отличить scam от перспективной криптовалюты.
NFT-скам
В последнее время набирает популярность мошеннических схем на рынке NFT. К примеру, в декабре 2020 года OpenSea разрешила выпускать токены бесплатно. Затем площадка отменила проверку коллекций.
Это вызвало всплеск мошенничества. В конце 2021 года маркетплейс заблокировал копии коллекций PAYC и PHAYC. Площадка вынуждена была ввести определенные ограничения. Клиентам запретили создавать более 5 коллекций. Отметим, что порядка 80% всех созданных на этом маркетплейсе NFT являлись плагиатом или скамом.
Как защитить себя от SCAM?
Чтобы уберечь себя от действий мошенников, необходимо быть предельно внимательным. Не сообщайте никому своих личных данных. Обеспечьте все свои гаджеты надежным антивирусом. Если вы решили вложить деньги в криптовалюту, досконально изучите ее. Когда проект обещает какую-то невероятную доходность, это должно насторожить вас. Соблюдая эти простые меры предосторожности, вы сможете защитить себя от криптовалютного скама.
