Каждый опытный инвестор, который зарабатывает на денежном рынке Forex, подтвердит важность присутствия лицензии от регулятора у брокерской организации. Кажется, сегодня практически не осталось даже новичков, которые считают, что лицензированный брокер или нет – это не важно.
Финансовых посредников много, как и видов регуляторов. Поэтому возникает вопрос, какие из них ничего не значат, а какие по-настоящему стоят внимания.
В сегодняшней статье мы разберемся, какие существуют виды разрешений, в зависимости от чего они делятся на категории и другие особенности процесса их обретения.
Лицензии стран категории А
Тип А среди брокерских лицензий считается самой авторитетной и, соответственно, получить ее сложнее всего. К ней относятся такие государства, как Швейцария и Америка.
В Соединенных Штатах в качестве регуляторов FX выступают Комиссия по торговле товарными фьючерсами, а также Национальная фьючерсная ассоциация. Если говорить о Швейцарии, то там работу брокерских контор контролируют представители Управления надзора за операциями финансового рынка. Все вышеперечисленные обладают строжайшими условиями во всем мире.
Если вы владелец брокерской компании и хотите приобрести разрешение в США, будьте готовы вложить 20 миллионов долларов, не учитывая привлеченные финансы заказчиков и вдобавок вести строгую отчетность. Более того, штаб-квартира брокера обязана находиться на территории Америки. Не менее важными считаются отзывы клиентов, которые они оставляют о предприятии в сети.
При условии, что у вас будет лицензия на брокерскую активность в Штатах, фирму будут считать престижной, а вашими клиентами станут люди с крупными финансовыми возможностями.
Для получения такого разрешения от регулятора, кроме вышеуказанной суммы необходимо иметь на балансе 30 миллионов долларов. Если порог снизится, нужно уведомить представителей контролирующего органа. Если ваши отчеты будут регулярные и прозрачные, вы сможете получить одобрение регулятора через год или максимум два. После получения лицензии будьте готовы к внезапной проверке.
Кто-то скажет, что это слишком. Но нужно понимать, что регуляторы несут полную ответственность за финансовую систему в государствах типа А. Чтобы отслеживать все манипуляциями на Forex рынке и препятствовать неправомерным действиям брокерских фирм, нужен серьезный подход.
Лицензия от Швейцарского регулятора, которая приравнивается к банкам, делает брокеров надежными финансовыми партнерами для трейдеров по всему миру. В этой стране, чтобы получить разрешение, необходимо иметь собственный капитал размером минимум 10 миллионов швейцарских франков.
Да, требования довольно высоки и штрафов за мелкие нарушения не сосчитать. Но только так регуляторы Соединённых Штатов и Швейцарии могут немедленно реагировать на все события.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Лицензии стран категории В
Соединенное Королевство Британии и Австралия относятся к государствам вида В. Сравнительно с предыдущими странами, условия к доходам и отчётности здесь ниже.
В то время как у первой страны регулятором выступает Управление по финансовому регулированию и надзору, то у второй – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям.
Для того, чтобы обзавестись лицензией одной из организаций, необходимо иметь доход не менее 100 000 долларов, не считая средств клиентов. Само разрешение от регулирующего органа обойдется торговому посреднику в сумму в размере от 22 000 до 50 000 долларов. Его получение займет максимум один год.
Несмотря на то, что британский регулятор FCA требует меньше от брокеров, чем американский, авторитет в мире у него не меньше.
В этом случае также необходима регистрация компании на территории Великобритании или же Австралии, в зависимости от вашей ситуации. Чаще всего финансовые посредники типа LTD обладают лицензиями типа В.
FCA, регулятор Королевства, имеет серьезные условия к работникам финансового посредника, а именно к директору. Он обязан продемонстрировать представителю регулирующего органа свои знания в финансовой сфере и передать документы, подтверждающие профессиональную квалификацию и опыт, полученный на территории Британии или Австралии.
Что касается финансовых условий, то объем сбережений зависит от услуг, которые будут предоставляться брокером:
- для STP-брокеров от 100 000 до 125 000 фунтов стерлингов;
- для маркет-мейкеров или DD-брокеров от 730 000 до 1 миллиона фунтов стерлингов.
Британское разрешение для брокера – подтверждение его надежности и авторитетности в глазах участников рынка. Следовательно, они понимают, что их деньги надежно защищены, а в случае возникновения спорных ситуаций, они получат поддержку как финансовую, так и юридическую.
Положение по борьбе с отмыванием денег – очередное требование ASIC и FCA. Регуляторы могут в любое время запросить информацию, чтобы убедиться в этом моменте.
Также у брокеров, обладающих разрешением от государств типа В, должно быть хотя бы два управляющих, которые являются гражданами стран регуляторов.
Отчетность нужно предоставить в течение четырех недель после того, как заканчивается каждый финансовый год. Однако, в зависимости от размеров работы брокера, этот период может варьироваться.
Хочется сказать, что лицензированные австралийским регулятором брокерские фирмы не имеют права работать с американскими резидентами.
Лицензии стран категории С
Тип С подразумевает такие страны, как Новая Зеландия (Реестр поставщиков финансовых услуг), Кипр (Комиссия по ценным бумагам и биржам) и Мальта (Мальтийское управление финансовых услуг).
С формальной точки зрения эти финансовые регуляторы подразумевают защиту потребителей брокерских фирм.
Среди их требований:
- наличие локального офиса;
- минимальный капитал стартует от 30 000 долларов (для STP-брокеров 125 000 долларов, для маркет-мейкеров 730 000 долларов);
- доступ к работе клиентов исключительно с европейцами;
- найм как минимум 3 управляющих с гражданством в государстве страны;
- наличие у директора опыта работы в сфере финансов от 6 месяцев.
Разрешение от регулятора типа С можно получить максимум за полгода.
Нужно отметить, что открыть банковский счет в одной из вышеперечисленных стран гораздо легче и это настоящий ключ к финансовой деятельности на всей территории ЕС. Обладая регуляцией, например, от CySEC, брокеры получают возможность существенно расширить свою активность. Они могут легально продавать и покупать депозиты своих клиентов со всех стран-членов ЕС. Несмотря на то, что процесс аккредитации в этом случае проходит в разы легче, лицензия Форекс остается респектабельной.
Если у трейдеров будут какие-либо вопросы или проблемы, они могут запросить помощь у регулятора.
Что касается FSP в Новой Зеландии, то в этом случае строгий мониторинг каждой брокерской компании не проводится. Главное, чем занимается регулятор – защита прав клиентов, решение конфликтов между трейдерами и брокерами. Важным фактом является связь органа с Министерством финансов Новой Зеландии. Поэтому каждый участник рынка, торгующий с компанией из этой страны, может рассчитывать на объективный характер решений, которые выносятся во время рассмотрения конфликтов.
Мальтийская регуляция практически идентична с точки зрения силы с кипрской. Поэтому обладая такой лицензией свободный доступ к рынку Евросоюза обеспечен.
Стоит уделить особое внимание опыту сотрудников. Если у кого-то из представителей брокерской компании его будет недостаточно, то регулятор Мальты прикажет им пройти специальные курсы.
Лицензии стран категории D
Представителями стран, в которых можно получить разрешения типа D, являются Каймановы или Виргинские острова, а также Вануату, Белиз и Лабуан. Если сравнивать процесс аккредитации регуляторами из этих государств с вышеперечисленными, можно заметить, что он в много раз проще и быстрее.
На FX очень популярными юрисдикциями, выдающими разрешения, являются Вануату, Белиз и Каймановы острова. Все потому, что тут все намного проще и понятнее, нежели, к примеру на Коста-Рике или Панаме. Налоговая нагрузка в этом случае на минимальном уровне.
Чтобы обрести разрешение типа D форекс-брокер должен иметь капитал размером от 250 000 до 500 000 долларов. Также от директора требуется наличие соответствующего опыта и знаний в финансовой сфере. В начале 2019 года для открытия лицензии вида D добавилось одно требование, а именно наличие физического офиса в стране регулятора. Каждый год брокерская компания обязана вносить пошлину для продления разрешения на финансовую деятельность в размере 25 000 долларов.
Приостановление или аннулирование Forex разрешения типа D возможно только:
- если брокерская компания предоставила регулятору ложные отчетные данные;
- были нарушены минимальные требования;
- брокер был замечен в процессе отмывания денег;
- способ ведения бизнеса брокерской компании привел к нанесению финансового или морального ущерба кредиторов или трейдеров.
Лицензия типа D выдается в среднем через 3 месяца после осуществления проверки.
Заключение
Страны и регуляторы, которые были упомянуты выше, далеко не единственные источники получения финансовых лицензий Forex. Все зависит от того, какой опыт работы у брокера, с какими клиентами он готов сотрудничать, а также в каком направлении намерен развиваться.
Если вы владелец брокерской фирмы и планируете подготовку к получению разрешения, обратите внимание на следующие вопросы:
- в какой части мира компания намерена работать;
- сколько времени вы, как руководство, выделяете на регистрацию брокера и получение лицензии;
- в каком банке будут открыты счета;
- сколько денег в распоряжении для завершения всех юридических операций.
Это поможет понять свои возможности и составить план дальнейших действий.
Стоит отметить, что за последнее время особо популярными стали сервисы, которые предоставляют помощь брокерских компаний в процессе получения лицензии. Ведь переговоры с регулятором из любой страны – это нелегко.
Конечно, вы можете выделить больше времени и самостоятельно изучить вопрос финансовой аккредитации. Однако, лучше довериться профессионалам. Они помогут правильно подать заявку на получение лицензии Форекс, тщательно оформить все необходимые документы и будут сопровождать вас на каждом из этапов всего процесса.
