Торговля на международном валютном рынке способна приносить высокую прибыль. При этом следует помнить, что трейдинг является высокорисковым видом деятельности. На рынке возникают ситуации, когда резкие скачки котировок финансовых активов не дают возможность трейдеру поддерживать баланс счета. Для защиты от таких ситуаций используют стандартные инструменты.
Что такое защита от отрицательного баланса?
Для того, чтобы уберечь клиентов от серьезных потерь, брокеры используют защиту от отрицательного баланса (NBP). Суть этой меры заключается в том, что компания гарантирует трейдеру, что убытки по торговым операциям никогда не превысят размер депозита.
Если работать с брокером, обеспечивающего клиентов защитой от отрицательного баланса, можно не переживать относительно того, что при чрезмерно убыточной сделки, появится долг перед компанией.
Брокерское решение под ключ для вашего бизнеса
Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров.
Как работает защита?
У всех брокеров есть такой инструмент, как margin call, который гарантирует, что баланс счета трейдера не выйдет в минус.
Однако на рынке может произойти резкий скачок котировок, и быстро закрыть сделку не получиться. Более того, высокая скорость движения цен может сделать невозможным закрытие Stop Loss. Если котировки движутся очень стремительно, то не сработает и margin call. В такой ситуации баланс трейдера может стать отрицательным. То есть, получится так, что клиент проиграет все деньги, и еще останется должен своему брокеру.
Защита от отрицательного баланса игнорирует подобные ситуации. В случае обнуления счета, трейдер сможет начать торговлю с нуля. То есть, не будет ничего должен брокерской компании.
К примеру, у трейдера есть 10 тысяч USD на счете. Он открывает сделку по финансовому активу с кредитным плечом 1 к 5. Объем позиции при этом составляет уже 50 тысяч USD. Если котировки актива упадут на 8%, размер убытка составит 20 тысяч USD. В итоге получится, что трейдер проиграет все свои деньги, и останется должен брокеру 10 тысяч USD.
Защита от отрицательного баланса гарантирует, что сумма убытков не превысить размер депозита пользователя.
Как выбрать брокера NBP?
Становится очевидным, что для торговли нужно выбирать брокера, предоставляющего защиту от отрицательного баланса. Сделать это не так-то просто. Поскольку компания должна удовлетворять не только этому параметру, но и массе других.
Необходимо изучить условия работы с основным брокерам NBP, работающими на рынке. После сопоставления их предложений можно выбрать компанию, которая лучше всего подойдет трейдеру для торговли на финансовых рынках.
H3: Вопросы регулирования
Сначала нужно убедиться в том, что выбранный вами брокер имеет лицензию, и регулируется со стороны авторитетной организации. Наличие разрешительных документов служит гарантией того, что права трейдера не будут нарушены.
Одно из важных требований к брокерам заключается в том, что они должны хранить свои средства отдельно от денег клиентов.
Репутация компании
Важным фактором является репутация брокера. Обязательно изучите отзывы о нем. Убедитесь, что имеете дело с уважаемой компанией, которая хорошо зарекомендовала себя на рынке. Также следует выбирать брокера с хорошей финансовой историей. Проверьте этот параметр с помощью интернета. В сети можно найти множество исследований относительно деятельности брокеров, и их финансовых результатов.
Изучая информацию о разных компаниях, вы можете встретить данные относительно спорах, санкциях, судебных тяжбах и другой негатив. Рекомендуется выбирать брокера, который работает на рынке, как минимум, два года.
Изучите какие методы финансирования предлагает компания. Уточните требования к минимальному депозиту, и выводу средств.
Большинство брокеров предлагает трейдерам возможность пополнения счета с банковских карт, а также посредством электронных платежей. Убедитесь, что выбранная вами компания предоставляет возможность пополнения и вывода средств наиболее удобным для вас способом.
Желательно работать с компанией, предлагающей быстрые и беспроблемные процедуры снятия и вывода денег.
CySEC и FCA: регулирование NBP
У каждого регулятор свои требования относительно защиты от отрицательного баланса. Приведем несколько примеров. FCA требует от всех брокеров, находящихся в юрисдикции этого регулятора, соблюдения положений политики, связанной с защитой от отрицательного баланса.
Регулятор обязывает компании рынка Forex и CFD покрывать определенный процент риска для трейдеров и инвесторов. FCA требует от брокеров, не желающих соблюдать положения политики защиты от отрицательного баланса, покрывать возникающие убытки за свой счет.
CySEC также придерживается строгих рамок относительно рассматриваемого вопроса. Кипрский регулятор поставил, что защита для компаний, которые подлежат надзору с его стороны, может устанавливаться для каждого отдельного счета. Таким образом, трейдер, который имеет несколько счетов, имеет возможность покрыть отрицательный баланс с одного из них средствами с другого. При этом ни один из счетов не должен выходить в отрицательную зону.
Историческая справка
Защита от отрицательного баланса получила популярность после кризиса CHF, который произошел в 2015 году. Тогда швейцарский центробанк перестал торговать национальной валютой по фиксированному курсу относительно EUR. Это привело к быстрому укреплению CHF относительно евро.
Последствия этой ситуации на валютном рынке были крайне серьезными. Многие трейдеры, торгующие с кредитным плечом, получили отрицательный баланс. То есть, они проиграли все свои деньги, и остались должны огромные суммы брокерским компаниям. Суммы убытков часто превышали все сбережения клиентов.
Защита от отрицательного баланса не допускает подобных ситуаций. Это крайне важный и полезный инструмент. Поэтому обязательно нужно выбирать для торговли на финансовых рынках компанию, у которой есть данная опция.
